提單“過期”及其收匯風(fēng)險(xiǎn)詳解，接下來跟著小編一起熟悉下吧，希望對大家有所幫助!
什么是過期提單，它會對貿(mào)易雙方造成哪些風(fēng)險(xiǎn)?如果避免提單過期，從而確保收匯?本文從過期提單的定義入手，闡述了上述問題。
過期提單(stale b/l)是指提單簽發(fā)后超過信用證規(guī)定期限才交到銀行的提單，或者銀行按正常郵程寄單，收貨人不能在船到目的港之前收到的提單。過期提單的原意是指晚于貨物到達(dá)目的港的提單。自國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例》規(guī)定銀行拒絕接受晚于信用證規(guī)定的交單期限提交的單據(jù)后，有人也把這種晚交的提單歸入過期提單。但就其本質(zhì)而言，真正的過期提單應(yīng)當(dāng)主要是指前者。
由于銀行拒絕接受晚于信用證規(guī)定的交單期限提交的單據(jù)，一旦發(fā)生這種情況，賣方的收匯就失去了銀行信用的保障;在提單晚于貨物到達(dá)目的港的情況下，可能造成買方不能如期提貨而造成損失(包括滯港費(fèi)、倉儲費(fèi)、市場行情變化等)的情形，這種情況尤其常見于近鄰國家之間的貿(mào)易，因運(yùn)輸路線短，提單的傳遞時(shí)間往往超過實(shí)際運(yùn)輸時(shí)間而造成提單過期。在實(shí)際業(yè)務(wù)中，買方往往會以此為由要求在信用證中加列寄單條款，如“受益人應(yīng)在發(fā)貨后3天內(nèi)將1/3正本提單以特快專遞的方式寄開證申請人處，其郵遞收據(jù)列為隨附單據(jù)之一并連同2/3正本提單一起送交銀行議付。”如果出口商接受此類條款，那么出口商自身會承擔(dān)很大的收匯風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橘u方的交貨與買方的付款是合同的對流條件，一旦賣方交出正本海運(yùn)提單，就意味著他自動將貨權(quán)轉(zhuǎn)移給買方而解除了要求買方必須付款的制約，這時(shí)如果買方的資信欠佳，賣方將面臨貨款兩空的風(fēng)險(xiǎn)。總之，過期提單如果處理不好，很容易對買賣雙方都帶來風(fēng)險(xiǎn)或損失。
一、盡量避免提單“過期”
1、如是由于晚于信用證規(guī)定的交單期限而造成的提單過期，則可從兩方面入手加以避免。 一是要求將交單期限延長，通常為發(fā)貨后的15至21天之內(nèi)，以使賣方有足夠的時(shí)間備齊全套交單單據(jù); 二是作為賣方應(yīng)積極地與船公司合作，發(fā)貨后盡快地取得合格的提單及其它信用證所要求的全套單據(jù)(提單通常是最后取得的一份單據(jù))。在實(shí)際業(yè)務(wù)中往往是由于發(fā)貨人與船公司配合不好以致延誤了時(shí)間，例如船公司工作效率低，延誤簽發(fā)提單時(shí)間，或提單內(nèi)容出現(xiàn)打印錯(cuò)誤，導(dǎo)致需更改或換單，或提單從船公司簽發(fā)后傳遞至發(fā)貨人手中延遲等。在此情況下，賣方應(yīng)在發(fā)貨前備齊所有可能取得的單據(jù)，選擇信譽(yù)及服務(wù)較好的船公司，托運(yùn)時(shí)就應(yīng)將提單應(yīng)顯示的內(nèi)容明確無誤地告知船公司，貨物裝船后催促船公司盡快出具合格的全套提單。為慎重起見，實(shí)踐中甚至有公司派專人在船公司現(xiàn)場核對提單的內(nèi)容并取回單據(jù)，以免去因更改提單或傳遞過程所帶來的時(shí)間延誤及風(fēng)險(xiǎn)。
2、如是由于提單晚于貨物到達(dá)目的港而造成的提單，則可加快提單從賣方傳遞至買方的時(shí)間。 首先賣方需在發(fā)貨后盡快取得提單及其它單據(jù)，其次賣方取得全套單據(jù)后，應(yīng)在第一時(shí)間寄交買方或銀行(視不同結(jié)算方式而定)，并要求銀行盡快出單。
二、如果提單“過期”將難以避免，特別是在近洋運(yùn)輸?shù)那闆r下，為解決這一問題，目前國際上通常采用的做法有以下幾種。但由于每種方式都具有各自的缺點(diǎn)和不便之處，因此在實(shí)際執(zhí)行中還需貿(mào)易各方認(rèn)真考慮權(quán)衡利弊。
1、在買賣合同或信用證中規(guī)定“過期提單也可接受”(stale b/l is acceptable)。這一做法對賣方有利。
2、買賣雙方事先約定，待貨物裝船后，賣方將一份正本提單委托船公司隨貨帶往目的地交開證行或代收行，由進(jìn)口商向銀行付款后領(lǐng)取，然后再憑以向船公司提取貨物。這實(shí)際上有點(diǎn)類似于托收中的付款交單(d/p)，不過還需得到船公司的配合。
3、擔(dān)保提貨。采用信用證結(jié)算方式，進(jìn)口商在貨物抵達(dá)目的港時(shí)向其開證銀行提出憑提單副本提貨的申請，開證行在審核進(jìn)口商提供的有關(guān)資料后，并在進(jìn)口商提供了銀行所要求的保證金后，向船公司出具提貨擔(dān)保證明書，船公司憑該銀行擔(dān)保將有關(guān)貨物先行交給進(jìn)口商。然后由開證行負(fù)責(zé)將正本提單補(bǔ)交給船公司，換回其銀行擔(dān)保證明書。采用這種方式進(jìn)口商雖然能提早取得貨物，但由于進(jìn)口商需提交高額保證金(視進(jìn)口商的資信狀況而定，一般銀行會要求100%的貨價(jià)保證金)，造成資金占壓，不利其資金周轉(zhuǎn)。
4、電放提貨。收貨人在征得發(fā)貨人和船公司的同意后，采用電放的方式，要求船公司允許收貨人在目的港憑提單復(fù)印件和收貨人出具給船公司的擔(dān)保函先行提貨，同時(shí)收貨人承諾在保函規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將正本提單交回船公司并換回?fù)?dān)保函。采用這種做法，船公司會承擔(dān)一定的連帶風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。當(dāng)買賣雙方發(fā)生貿(mào)易糾紛時(shí)，船公司會因此受到牽連并冒著被扣船、被起訴等風(fēng)險(xiǎn)，因此船公司對這種方式一般都采取審慎的態(tài)度。
5、在信用證中附加保護(hù)性條款。在信用證規(guī)定1/3正本提單直接寄收貨人的同時(shí)，規(guī)定收貨人只有將全套三份正本提單全部退銀行后方能拒付貨款。這一做法是目前比較普遍的方式，既可以保證發(fā)貨人安全收到貨款，同時(shí)又可以方便收貨人及時(shí)收到貨物。但這種方式也會給收貨人合理拒付造成許多不便之處，當(dāng)發(fā)貨人故意違約時(shí)，收貨人因無法及時(shí)收回全套正本提單而不能拒付貨款保障自己的利益，因此收貨人應(yīng)審慎考慮后再決定是否接受此類條款。
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